El banco en línea N26 fue explotado cada vez más para actividades delictivas entre mayo de 2019 y julio de 2021: los estafadores crearon alrededor de 1600 cuentas para realizar transacciones financieras ilegales. Según Handelsblatt, se dice que las cuentas se usaron para tiendas en línea falsas y cuentas falsas en Ebay.
En consecuencia, hay una lista a disposición de la revista en la que un defensor del consumidor ha estado recopilando información sobre las cuentas falsas durante años, datos sobre esto provendrían de fuentes públicas y filtraciones de datos. N26 no proporcionó ninguna información sobre cuentas individuales por razones de protección de datos, pero según Gründerszene, casi todas fueron registradas y cerradas.
Anuncio publicitario
![\"N26-Konten](\"https://website-google-hk.oss-cn-hongkong.aliyuncs.com/drawing/article_results_5/2022/3/15/9da811b38d54cdf5ca55b51e03a6b6e9_1.jpeg\" "\\"Cuentas")
N26 utilizado con más frecuencia por los estafadores
Ya en la primavera de 2019, el Süddeutsche Zeitung y la NDR habían informado de unas 400 cuentas N26 creadas de forma abusiva, con las que se realizaba blanqueo de dinero en tiendas falsas.
Solo este año, se dice que han salido a la luz más de 1,000 números de cuenta incorrectos. Esto puede explicarse por el floreciente comercio en línea, cuyo crecimiento se ha acelerado debido a la crisis del coronavirus. N26 apenas tiene sucursales, por lo que la verificación de identidad generalmente se realiza a través de un chat de video y, por lo tanto, los delincuentes podrían explotarla con más frecuencia. Una encuesta de las oficinas estatales de policía criminal muestra que esto está sucediendo: este año, en Brandeburgo, 42 de un total de 362 casos de este tipo estaban asociados con el N26, en Baja Sajonia cada décimo informe de sospecha de lavado de dinero en 2019 relacionado con el en línea banco.
Anuncio publicitario
N26 trabaja con representantes especiales de BaFin
A mediados de mayo, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) solicitó al banco que ampliara aún más sus medidas contra el lavado de dinero. En el transcurso de esto, N26 se comprometió, entre otras cosas, a optimizar el monitoreo de transacciones para identificar más rápidamente el lavado de dinero y el fraude en el comercio en línea e introducir medidas de seguridad adicionales para la verificación de identidad. También se envió un representante especial de Bafin, con quien el banco en línea quiere trabajar de cerca y coordinar la implementación de las medidas.
